Brutto Netto Rechner Schweiz: Nettolohnrechner für Grenzgänger
Die hohen Gehälter in der Schweiz sind ein überzeugendes Argument dafür als Grenzgänger in der Schweiz zu arbeiten. Doch was bleibt dir vom Gehalt nach Steuern und Abgaben übrig? Erstelle deine persönliche Nettolohnberechnung mit unserem Brutto Netto Rechner für Grenzgänger.
Inhalt
Nettolohn-Berechnung für Grenzgänger in der Schweiz
Der Brutto-Netto-Rechner für die Schweiz ermöglicht es Grenzgängern, ihr voraussichtliches Nettogehalt in der Schweiz zu berechnen. Dazu werden auf Grundlage des Alters und Einkommens in der Schweiz die fälligen Abgaben berechnet.
Sozialversicherung in der Schweiz
Wie alle Arbeitnehmer sind auch Grenzgänger in der Schweiz Sozialversicherungspflichtig.
Die Abgaben für die erste und zweite Säule der Schweizer Sozialversicherung werden direkt vom Arbeitgeber abgeführt und vor Steuern vom Gehalt abgezogen.
Dazu gehören die obligatorischen Beiträge zur ersten Säule des schweizer Rentensystems (AHV/IV/EO), zur zweiten Säule (Pensionskasse / BVG) sowie Beiträge zur Unfallversicherung, Arbeitslosenversicherung und Lohnfortzahlung.
Diese Beiträge tragen zur Absicherung bei Arbeitsunfähigkeit bei und beinhalten Einzahlungen in die Pensionskasse als berufliche Altersvorsorge.
Wo zahlen Grenzgänger die Einkommensteuer?
Grenzgänger sind grundsätzlich an ihrem Wohnsitzort Einkommensteuerpflichtig. Also beim Finanzamt in ihrem Wohnort in Deutschland.
Der angegebene Auszahlungsbetrag bezieht sich daher auf den Betrag, der Ihnen vom Arbeitgeber ausgezahlt wird.
Die Schweiz behält eine anteilige Einkommensteuer in Höhe von 4,5% des Arbeitnehmer-Lohns ein, die sogenannte Quellensteuer. Sie wird bei der Einkommensteuererklärung in Deutschland berücksichtigt, sodass es zu keiner Doppelbesteuerung kommt.
Erfahre hier mehr zum Thema Steuern für Grenzgänger.
Lohnrechner / Gehaltsrechner
Der Lohnrechner für Grenzgänger zeigt dir mit welchen Abgaben du als Arbeitnehmer in der Schweiz rechnen musst. Und was dir vom Monats-Bruttogehalt bleibt. Im folgenden werden die einzelnen Abzüge kurz beschrieben.
AHV/IV/EO – Alters- und Hinterlassenenversicherung
Die Alters- und Hinterlassenenversicherung, die Invaliditätsversicherung und die Erwerbsersatzordnung bilden die 1. Säule des Schweizer Rentenversicherungssystems und sind für alle Arbeitnehmer – auch Grenzgänger – obligatorisch.
Die AHV dient der Existenzsicherung im Falle von Arbeitsunfähigkeit und beim Eintritt in Rentenalter, die IV unterstützt bei Arbeitsunfähigkeit und die Erwerbsersatzordnung deckt den Lohnausfall z.B. bei Mutterschaft ab.
Pensionskasse (BVG)
Auch die Einzahlungen in die Pensionskasse (BVG) sind für alle Arbeitnehmer obligatorisch. Sie bilden die zweite Säule des Sozialversicherungssystems und zentraler Bestandteil vom Rentensystem.
Die Einzahlungen in die Pensionskasse sollen das über das Existenzminimum hinausgehende Lebensniveau auch im Alter sicherstellen. Das Guthaben in der Pensionskasse wird ab Eintritt ins Rentenalter als Rente ausgezahlt.
Unfall- und Arbeitslosenversicherung (UVG/NBU und ALV)
Alle Arbeitnehmer, die mehr als acht Stunden pro Woche in der Schweiz arbeiten sind sowohl für Berufs- als auch für Nicht-Berufsunfälle versichert.
Ebenso wie die Arbeitslosenversicherung sind diese Leistungen obligatorisch und werden vom Arbeitgeber vom Gehalt abgezogen.
Die Abzüge werden vom Arbeitgeber und Arbeitnehmer getragen.
Lohnfortzahlung
Die Lohnfortzahlung ist in der Schweiz nicht obligatorisch. Sie ist jedoch so weit verbreitet und wird von vielen Arbeitgebern vorgesehen, dass wir sie in den Grenzgänger Rechner aufgenommen haben.
Sie sichert eine Fortzahlung des Lohns im Falle von langer Krankheit und damit verbundenem Arbeitsausfall ab.
Quellensteuer
Grenzgänger in der Schweiz sind grundsätzlich an ihrem Wohnort Einkommensteuerpflichtig.
Die Schweiz behält jedoch eine Quellensteuer in Höhe von 4,5% des Bruttolohns ein. Diese wird bei der Ermittlung der Einkommensteuer in Deutschland angerechnet. Die Quellensteuer wird direkt vom Arbeitgeber abgeführt.
Als Wochenaufenthalter und Aufenthalter gelten andere Regelungen bezüglich der Quellensteuer.
Einkommensteuer
Grenzgänger in der Schweiz sind am Wohnort im Heimatland einkommensteuerpflichtig. Sie sind also dazu verpflichtet die jährliche Steuererklärung in Deutschland einzureichen. Grenzgänger müssen bei ihrer Steuererklärung zusätzlich die Anlage N-Gre berücksichtigen.
Die bereits in der Schweiz entrichtete Quellensteuer von 4.5% wird auf die Einkommensteuer in Deutschland angerechnet. Um die Einkommensteuer in Deutschland zu berechnen, kannst du einen entsprechenden Online-Rechner zu rate ziehen. Beachte dabei, dass die Werte in Online-Rechnern immer etwas ungenau sein können.
Die jährliche Einkommensteuererklärung in Deutschland ist für Grenzgänger verpflichtend. Auf ihrer Grundlage werden auch die vierteljährlichen Vorauszahlungen berechnet, die zu entrichten sind.
Steuerrechner für Grenzgänger in der Schweiz
Der Steuerrechner auf dieser Seite liefert eine Orientierung, welche Steuern in welcher Höhe für Grenzgänger in der Schweiz anfallen. Die Beitragshöhen unterscheiden sich teilweise in den verschiedenen Kantonen. Auch individuelle Umstände und der Familienstand können zu unterschieden beitragen.
Die hier errechneten Steuersätze können daher nur als grobe Orientierung verstanden werden und erheben keinen Anspruch auf Vollständigkeit.
Wichtiger Hinweis: Wir sind nicht steuerberatend tätig. Bitte wende dich hierzu an Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, Steuerbehörden oder andere nach § 4 StBerG zugelassene Berufe.
Krankenversicherung ist Pflicht
Wer einen Arbeitsvertrag in der Schweiz hat, ist teil der Versicherungspflicht. Anders als in Deutschland hängt die Berechnung der Beiträge zur Krankenversicherung nicht vom Lohn sondern ausschließlich vom Alter ab.
Die Beiträge werden nicht direkt vom Lohn abgezogen und jeder Arbeitnehmer muss sich selbstständig um die Krankenversicherung kümmern.
Je nach Arbeitgeber kann es weitere Lohnabzüge für die Krankenversicherung im weitere Sinne kommen. Viele Arbeitgeber bieten eine kollektiv Krankentagegeldversicherung an.
Die Kosten der Krankenversicherung werden nicht vom Arbeitgeber subventioniert. Da die Berechnung des Beitragssatz zur Krankenkasse unabhängig vom Bruttoeinkommen fällt dieser jedoch deutlich geringer aus als in Deutschland.
Streng genommen spielt der Beitrag zu Krankenkasse keine Rolle bei der Nettolohnberechnung beim Arbeiten in der Schweiz. Sie ist jedoch Teil der Versicherungspflicht und des Vorsorgesystems und kann bei der Einkommensteuererklärung in Deutschland angegeben werden.
Kostenfreie Beratung zur Krankenversicherung
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Weitere Abzüge und Kosten
Kirchensteuern
Als Kirchenmitglied zahlst du die Kirchensteuer in Deutschland.
Kinder
Auch Steuervergünstigungen für Kinder erhalten Grenzgänger durch die Einkommensteuererklärung in Deutschland.
Lohnt es sich finanziell als Grenzgänger in der Schweiz zu arbeiten?
Diese Frage beschäftigt wohl alle, die überlegen als Grenzgänger in der Schweiz zu arbeiten. Unser Brutto-Netto-Rechner speziell für Grenzgänger in der Schweiz kann Ihnen hier einen ersten Überblick verschaffen.
Eine pauschale Antwort ist jedoch kaum zu geben, da viele individuelle Faktoren in die Berechnung mit einfließen müssen. Diese sind abhängig von Ihren persönlichen Lebensumständen.
Mehr zu diesem Thema findest du hier.
In den meisten Fällen fällt das Gehalt in der Schweiz jedoch deutlich höher aus als in Deutschland und weitere Vorteile – wie die günstige Grenzgänger Krankenversicherung – tragen dazu bei, dass sich die Arbeit als Grenzgänger in der Schweiz für die meisten lohnt.
